Если же Вы ожидаете, что рубль не сохранит своей устойчивости и может ощутимо девальвироваться (как это происходило в 1998–1999, а затем в 2014–2015 годах), Вы можете инвестировать в долларовый Market Vectors Russia ETF (короткое обозначение фонда – RSX). Инвестиции в фонд RSX сразу после «черного вторника» 16 декабря 2014 года были крайне выгодными и доходными!
• Можно также в период, когда кредитные деньги находятся в дефиците, а процентные ставки по депозитам взлетают до небес, инвестировать в еврооблигации российских компаний (номинированные в долларах или в евро). Доходность 12–19 % годовых в долларах на несколько лет вперед, причем в таком прозрачном и консервативном инструменте, как еврооблигации, выглядит довольно привлекательно!
• В разгар кризиса крайне популярны частные займы. Желающие их получить просто выстраиваются в очередь. Другой вопрос, что при выдаче таких займов нужно быть в пять раз более осторожными и предусмотрительными, чем в обычное время. Как сказал (и как назвал свою книгу) Эндрю Гроув, шеф Intel, – «Выживают только параноики!».
• Можно делать очень выгодные инвестиции как в жилую, так и в коммерческую недвижимость, приобретая полностью готовые и официально оформленные объекты недвижимости с дисконтом 30–60 %. Такие объекты можно приобретать с аукционов, проводимых банками, которые продают залоговое имущество своих неплатежеспособных заемщиков. Или можно купить недвижимость с большим дисконтом напрямую у предпринимателя, который остро нуждается в деньгах. В конце концов, какая ему разница, Вы заберете этот объект недвижимости или банк? С Вами он хотя бы может обсуждать условия! В удачном варианте Вы получаете объект не только с ремонтом, но и с исправно платящим арендатором.
• Наконец, можно поддерживать деньгами бизнесы знакомых предпринимателей, терпящие бедствие из-за нехватки оборотных средств и/или из-за спада продаж, но в перспективе – доходные. Здесь есть два варианта. Если бизнесом эффективно управляют и с помощью предоставленных Вами средств ситуация будет исправлена, а бизнес вновь станет доходным – можно рассматривать вариант предоставления частного займа. Если же Вам для оздоровления бизнеса нужно будет самому вмешиваться в управление и/или необходимая сумма слишком велика для частного займа – Вам придется выкупать долю в бизнесе. А уж если на дворе кризис и общий спад в экономике, а Вы входите в бизнес как финансовый инвестор, предоставляя средства, необходимые для спасения бизнеса, оказавшегося в сложной ситуации, Вы должны получить как минимум контрольный пакет. То есть за предоставленный Вами капитал Вы должны получить как минимум 51 % в бизнесе. Плюс назначить своего директора и/или финансиста. Все, что меньше этого, даже не рассматривайте. Если они предпочитают погибнуть без Ваших денег вместо того, чтобы дать инвестору честные условия, – пусть погибают. В конце концов, привлекательных возможностей для инвестиций в кризис всегда огромное количество!
Как видите, для опытного инвестора, располагающего свободными средствами, очередной кризис или спад в экономике – просто рай!
ПРИМЕР 1
Один участник моего тренинга «Построение системы продаж» рассказал, как в декабре 2014 года он приобрел коммерческую недвижимость площадью 400 квадратных метров. В центре города Омска. В хорошем состоянии, уже с ремонтом… За 6 миллионов рублей (!!!) Секрет прост: объект приобретался на аукционе у банка, который незадолго до этого отобрал его у своего неплатежеспособного заемщика. Банкам собирать у себя такие объекты и другое залоговое имущество без надобности. Их цель – как можно скорее избавиться от имущества, выручив за него разумную сумму денег. Данный объект также был продан на аукционе, организованном банком. Стартовал аукцион от 50 % скидки со стоимости объекта. А победитель в аукционе – участник моего тренинга – забрал его в итоге со скидкой АО %. Правильно говорит Роберт Кийосаки: хорошая инвестиция создается не в момент продажи, а в момент покупки!
ПРИМЕР 2
Двадцать пятого марта 2015 года я приобрел евробонды Финансовой группы «Открытие». С ощутимым дисконтом к стоимости евробонда. Впрочем, если бы сделка совершалась в январе 2015-го, дисконт был бы значительно выше. Так или иначе, дважды за 2015 год мне выплатили по этому евробонду купонный доход (10 % от номинала). В начале февраля 2016 года в Интернете появились публикации о том, что с группой «Открытие» дело нечисто. Входящие в группу банки выводят средства за рубеж, есть проблемы с собственным капиталом, и все такое… Почитал я все это. Непонятно, то ли реально есть проблемы, то ли просто черный PR? Смотрю свой портфель – рыночная стоимость приобретенных мною евробондов «Открытие» поднялась до номинала. Раз так, зачем сомневаться? Нужно продавать и фиксировать прибыль! Что я и сделал. Продал евробонды «Открытия» 2 февраля 2016 года. И заработал на этом $33 795 за 10,5 месяца. Доходность операции – 20 % годовых в долларах США.
Более того. Курс доллара на 25 марта 2015 года был 58,77 рубля за доллар.
А на 2 апреля 2016 года курс составил 76,32 рубля за доллар.
И в пересчете на рубли доходность моей инвестиционной операции составила 52,86 % за 10,5 месяца. Или 60 % годовых (!!!).
Это к вопросу о том, почему начиная с весны 2014-го и вплоть до завершения кризиса, развивающегося с 2014 года в российской экономике, инвестировать в российскую экономику разумнее в ДОЛЛАРОВЫХ инструментах.
Как повысить шансы на успешность ваших инвестиций
Инвестиции – это не спринтерский рывок, а марафонский забег. Чтобы получить по-настоящему серьезную отдачу от инвестиций, ими нужно заниматься десятки лет. При этом в первые пять лет Вы, если все делаете четко, планомерно и более или менее правильно, уже получите весьма ощутимые результаты. Еще через пять лет достигнутые Вами результаты увеличатся в несколько раз. Еще более серьезный рост Вашего инвестиционного капитала произойдет на втором десятке лет Ваших занятий инвестициями. И еще больший – на третьем десятке.
С нуля заработать и аккумулировать первый миллион в инвестиционном капитале сложнее, чем со второго по десятый миллионы. А первые 10 миллионов в инвестиционном капитале создать сложнее, чем следующие 90 – до выхода на рубеж 100 миллионов. Увеличение капитала со 100 миллионов до 1 миллиарда превращается в достаточно понятный, налаженный, в чем-то рутинный процесс. При этом колоссальное преимущество России в том, что, начиная с нуля, без капитала и без знаний об инвестициях и опыта инвестирования, Вы за 4–7 лет можете обеспечить себе финансовую независимость. А за 6-10 лет – финансовую свободу. Причем и то и другое – пожизненно.
